AML&KYC

  1. Сервис Topcash24.me — сайт, а также другие ресурсы: обменные боты в месседжерах, биржи, доски объявлений и т.д. (далее по тексту сервис Topcash24.me или Сервис) придерживаются практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).
  2. Целью принятия данных мер является то, Topcash24.me с нулевой терпимостью относится к любым попыткам использовать сервис в незаконных целях.
  3. Сервис Topcash24.me предостерегает пользователей от попыток использования Сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования Сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
  4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
  5. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. При использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
  6. Контактные данные, указываемые Пользователем в Заявках, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены из базы данных Сервиса в течении 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя.
  7. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
  8. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
  9. приостановить выполнение обменной операции пользователя;
  10. запросить у пользователя документы идентифицирующие личность;
  11. запросить, иную информацию, касающуюся платежей;
  12. проводить AML-проверку криптовалютных транзакций.
  13. При превышении минимального порога AML-риска по транзакции (источником является dark market, ресурсы под санкциями, украденные средства, scam и прочее) Сервис оставляет за собой право:
  14. Приостановить транзакцию сроком на 14 дней или Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента.
  15. Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.
  16. Запросить у пользователя Скриншот или Видео из личного кабинета кошелька вывода криптовалюты.
  17. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса и верификации пользователя.
  18. Запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся заявки.
  19. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
  20. Обрабатывать возврат средств течение 14 (четырнадцати) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.
  21. Требовать обязательного подтверждения реквизитов для возврата средств при его оформлении, после прохождения проверки(верификации). Комиссия за возврат вычитается из средств клиента. 
  22. В рамках AML-политики сервиса Topcash24.me запрещается использование некоторых бирж/сервисов. Средства, полученные с этих бирж/сервисов будут заблокированы без возможности возврата. К ним относятся:
  23. Garantex
  24. Bitpapa.com
  25. NetEx24.net
  26. Tornado Cash
  27. Hydra
  28. Blender.io
  29. Lazarus Group
  30. Genesis Market
  31. ChipMixer
  32. Shinbad.io
  33. Commex
  34. Capitalist
  35. Anonexch.io
  36. Trocador.app
  37. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
  38. по запросу правоохранительных органов;
  39. по решению судов разных инстанций;
  40. по запросам администраций Платежных систем.
  41. Персональные данные в себя включают
  42. фамилию, имя, отчество;
  43. адрес электронной почты;
  44. страну проживания/гражданство;
  45. реквизиты используемых кошельков;
  46. номер мобильного телефона;
  47. данные документа, удостоверяющего личность;
  48. адрес места нахождения
  49. квитанцию за коммунальные услуги с места жительства.
  50. Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя.
  51. Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте Сервиса, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг сервиса, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера.
  52. Основой, дающей Сервису право обрабатывать данные Пользователя, является согласие Пользователя. Согласие дается в форме четких активных действий Пользователя, а именно одно или совокупность указанных действий: регистрация Пользователя на Сайте Сервиса и самостоятельное предоставление Пользователем необходимых данных в процессе такой регистрации, заполнение электронной формы через Интернет-сайт Сервиса с целью выставления Заявки, осуществление оплаты Заявки и другие активные действия с использованием Услуг сервиса.
  53. Согласно Окончательному правилу Сети по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) в соответствии со статьей 31 Свода Федеральных Правил 1010.100(ff), которое обязует каждую иностранную фирму, оказывающую расчетно-кассовые услуги, назначить представителя сервиса, проживающего на территории США, в качестве агента для выполнения судебного процесса в соответствии с соблюдением требований ассоциации БСА и его подзаконных актов, Topcash24.me не предоставляет услуги обмена электронных валют гражданам США и пользователям, проживающим в США — https://www.fincen.gov/resources/advisories/fincen-advisory-fin-2012-a001.
  54. Услуги, предоставляемые Topcash24.me, могут быть законодательно не разрешены в некоторых юрисдикциях. Вы должны сами, осознанно отказаться от использования Сервиса, в случае наличия законодательных ограничений в вашей стране. Принимая условия использования услуг сервиса Topcash24.me, вы подтверждаете, что не являетесь резидентом такой юрисдикции, включая, но, не ограничиваясь Федеративной Республикой Германии и Соединенными Штатами Америки.

Список юрисдикций, резидентам которых услуги сервиса Topcash24.me не предоставляются

  • Афганистан AF +93
  • Белиз BZ +501
  • Йемен YE +967
  • Канада CA +1
  • КНДР KP +850
  • Ливия LY +218
  • Мавритания MR +222
  • Мали ML +223
  • Нигер NE +227
  • Республика Сейшельские Острова SC +248
  • Сомали SO +252
  • Судан SD +249
  • Южный Судан SS +211
  • США US +1
Комментарии
Добавить
Не найдено
rss_feed