AML&KYC
- Сервис Topcash24.me — сайт, а также другие ресурсы: обменные боты в месседжерах, биржи, доски объявлений и т.д. (далее по тексту сервис Topcash24.me или Сервис) придерживаются практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).
- Целью принятия данных мер является то, Topcash24.me с нулевой терпимостью относится к любым попыткам использовать сервис в незаконных целях.
- Сервис Topcash24.me предостерегает пользователей от попыток использования Сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования Сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
- Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
- Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. При использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
- Контактные данные, указываемые Пользователем в Заявках, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены из базы данных Сервиса в течении 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя.
- Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
- При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
- приостановить выполнение обменной операции пользователя;
- запросить у пользователя документы идентифицирующие личность;
- запросить, иную информацию, касающуюся платежей;
- проводить AML-проверку криптовалютных транзакций.
- При превышении минимального порога AML-риска по транзакции (источником является dark market, ресурсы под санкциями, украденные средства, scam и прочее) Сервис оставляет за собой право:
- Приостановить транзакцию сроком на 14 дней или Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента.
- Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.
- Запросить у пользователя Скриншот или Видео из личного кабинета кошелька вывода криптовалюты.
- Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса и верификации пользователя.
- Запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся заявки.
- Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
- Обрабатывать возврат средств течение 14 (четырнадцати) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.
- Требовать обязательного подтверждения реквизитов для возврата средств при его оформлении, после прохождения проверки(верификации). Комиссия за возврат вычитается из средств клиента.
- В рамках AML-политики сервиса Topcash24.me запрещается использование некоторых бирж/сервисов. Средства, полученные с этих бирж/сервисов будут заблокированы без возможности возврата. К ним относятся:
- Garantex
- Bitpapa.com
- NetEx24.net
- Tornado Cash
- Hydra
- Blender.io
- Lazarus Group
- Genesis Market
- ChipMixer
- Shinbad.io
- Commex
- Capitalist
- Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
- по запросу правоохранительных органов;
- по решению судов разных инстанций;
- по запросам администраций Платежных систем.
- Персональные данные в себя включают
- фамилию, имя, отчество;
- адрес электронной почты;
- страну проживания/гражданство;
- реквизиты используемых кошельков;
- номер мобильного телефона;
- данные документа, удостоверяющего личность;
- адрес места нахождения
- квитанцию за коммунальные услуги с места жительства.
- Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя.
- Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте Сервиса, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг сервиса, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера.
- Основой, дающей Сервису право обрабатывать данные Пользователя, является согласие Пользователя. Согласие дается в форме четких активных действий Пользователя, а именно одно или совокупность указанных действий: регистрация Пользователя на Сайте Сервиса и самостоятельное предоставление Пользователем необходимых данных в процессе такой регистрации, заполнение электронной формы через Интернет-сайт Сервиса с целью выставления Заявки, осуществление оплаты Заявки и другие активные действия с использованием Услуг сервиса.
- Согласно Окончательному правилу Сети по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) в соответствии со статьей 31 Свода Федеральных Правил 1010.100(ff), которое обязует каждую иностранную фирму, оказывающую расчетно-кассовые услуги, назначить представителя сервиса, проживающего на территории США, в качестве агента для выполнения судебного процесса в соответствии с соблюдением требований ассоциации БСА и его подзаконных актов, Topcash24.me не предоставляет услуги обмена электронных валют гражданам США и пользователям, проживающим в США — https://www.fincen.gov/resources/advisories/fincen-advisory-fin-2012-a001.
- Услуги, предоставляемые Topcash24.me, могут быть законодательно не разрешены в некоторых юрисдикциях. Вы должны сами, осознанно отказаться от использования Сервиса, в случае наличия законодательных ограничений в вашей стране. Принимая условия использования услуг сервиса Topcash24.me, вы подтверждаете, что не являетесь резидентом такой юрисдикции, включая, но, не ограничиваясь Федеративной Республикой Германии и Соединенными Штатами Америки.
Список юрисдикций, резидентам которых услуги сервиса Topcash24.me не предоставляются
- Афганистан AF +93
- Белиз BZ +501
- Йемен YE +967
- Канада CA +1
- КНДР KP +850
- Ливия LY +218
- Мавритания MR +222
- Мали ML +223
- Нигер NE +227
- Республика Сейшельские Острова SC +248
- Сомали SO +252
- Судан SD +249
- Южный Судан SS +211
- США US +1
